Mejora en PLD gracias a IA/ML: Una historia de éxito

Una institución de servicios financieros con sede en Ciudad de México afrontaba un problema común en prevención de lavado de dinero PLD: un alto volumen de alertas con un porcentaje muy elevado de falsos positivos que saturaba a los equipos de análisis de riesgo. Antes de la intervención, el equipo recibía entre 50 y 100 alertas diarias, dedicando en promedio 2 horas a revisar cada una y, a pesar del esfuerzo, se producían rechazos de transacciones legítimas por falta de precisión en las señales.

Q2BSTUDIO intervino como socio tecnológico para diseñar e integrar una solución basada en inteligencia artificial e aprendizaje automático que permitiera monitoreo transaccional en tiempo real, detección de patrones anómalos y priorización inteligente de alertas. Nuestra experiencia en software a medida y aplicaciones a medida permitió adaptar modelos y reglas a la realidad operativa del cliente, mientras que las prácticas de ciberseguridad garantizaron la integridad y confidencialidad de los datos durante toda la implementación.

La plataforma de IA/ML analiza factores como la frecuencia de transacciones, montos, relaciones entre cuentas y la historia de comportamiento del cliente para refinar la señalización. Tras la puesta en marcha se observó una reducción de falsos positivos del 80% y una disminución del 90% en el tiempo de respuesta para las alertas verdaderas, lo que liberó a los analistas para concentrarse en casos complejos de alto riesgo.

Entre los beneficios concretos destacan ahorro de tiempo y recursos en la revisión de alertas, menor probabilidad de bloquear operaciones legítimas y trazabilidad clara de las decisiones gracias a registros explicativos generados por los modelos. Además, la solución se integró con servicios cloud para escalar procesamiento y almacenamiento, aprovechando las mejores prácticas en plataformas como AWS y Azure para asegurar disponibilidad y cumplimiento.

Q2BSTUDIO ofrece un enfoque integral que combina desarrollo a medida, implementación de soluciones de inteligencia artificial, servicios de ciberseguridad y arquitecturas en la nube. Podemos también extender capacidades hacia servicios inteligencia de negocio con visualizaciones y alertas accionables usando power bi y agentes autónomos de IA que automatizan tareas repetitivas y mejoran la toma de decisiones en tiempo real.

Si su organización necesita reducir falsos positivos en PLD, optimizar procesos con ia para empresas o desarrollar herramientas personalizadas, Q2BSTUDIO acompaña todo el ciclo, desde el desarrollo de aplicaciones y software a medida hasta la integración con servicios cloud aws y azure, pruebas de seguridad como pentesting y despliegue de soluciones de business intelligence y agentes IA para potenciar la detección y respuesta.

Esta historia de éxito demuestra cómo la combinación de modelos IA/ML, arquitectura cloud y software a medida transforma procesos de cumplimiento y fortalece la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.