La Ley Federal de Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita LFPIORPI sufrió reformas en 2025 destinadas a robustecer la prevención y el combate al lavado de dinero en México. Estas modificaciones amplían el universo de sujetos obligados, elevan los requisitos de identificación de clientes y propietarios reales, y perfeccionan los mecanismos de cooperación internacional para el intercambio de información y la trazabilidad de operaciones sospechosas.

Entre las novedades más relevantes están la inclusión de nuevos sujetos obligados que abarcan proveedores de servicios financieros, no financieros y profesionales que puedan facilitar operaciones con recursos de procedencia ilícita, así como la exigencia de medidas reforzadas de conocimiento del cliente KYC y de identificación de beneficiario final. La reforma promueve además la creación de sistemas automatizados para el intercambio de información con autoridades extranjeras y la adopción de plataformas que permitan una respuesta ágil a requerimientos internacionales.

Para los sujetos obligados las implicaciones prácticas son amplias: implementar sistemas de cumplimiento que integren monitorización en tiempo real, modelado de riesgos y generación de reportes automatizados; capacitar continuamente al personal en detección de señales de alerta y protocolos SAR; y revisar y actualizar políticas, procedimientos y controles internos para garantizar la trazabilidad y la documentación de decisiones y operaciones.

Las mejoras tecnológicas requeridas incluyen soluciones de análisis de datos y aprendizaje automático para identificar patrones y anomalías, gestión segura de identidades y pruebas de debida diligencia mejoradas. En este sentido surgen plataformas especializadas como TarantulaHawk.ai que emplean IA y machine learning para detectar comportamientos atípicos, segmentar riesgos y facilitar la identificación del verdadero propietario de las cuentas o activos.

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En resumen, las reformas 2025 de la LFPIORPI demandan una respuesta tecnológica y organizativa: actualización de políticas, inversión en sistemas de cumplimiento y formación continua del personal. Q2BSTUDIO está preparado para acompañar a entidades financieras, proveedores de servicios y organizaciones reguladas en la implementación de software a medida, modelos de inteligencia artificial, servicios cloud aws y azure, ciberseguridad y soluciones de inteligencia de negocio como power bi, garantizando cumplimiento, trazabilidad y eficiencia operativa.

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